바빌론으로 보는 대출상담 중심의 보험설계 실전 체크리스트
대출상담과 보험설계의 만남 포인트
대출상담은 단지 금리와 한도만 다루는 행정 절차가 아니다. 실제로는 보험설계와의 연계가 필요하며, 고객의 미래 재무구조를 안정시키는 핵심 도구로 작용한다. 대출을 받는 시점에서 이미 남은 부채와 보유 자산이 보험 보장과 함께 재구성되면 위험 관리가 크게 개선된다. 이 과정에서 대출상담자는 고객의 생활비 흐름과 가족 구성, 소득 안정성을 함께 바라보며 설계의 방향을 잡아야 한다.
보험설계 측면에서 대출은 보장의 확장성과 …
