사업자대출 상담에서 알아두면 좋은 대출상담의 핵심 팁
대출상담의 기본 원칙과 체크리스트
대부분의 보험설계는 자금 흐름 관리에 의존한다. 대출은 필요한 자금을 조달하는 한 방법이지만, 무분별한 채무는 보험정책의 목적을 흐릴 수 있다. 따라서 대출상담은 보험 설계의 시작점이자 위험 관리의 핵심 도구다. 이 부분에서 핵심 원칙과 체크리스트를 먼저 확립해야 한다.
체크리스트를 만들면 고객의 재무 상태를 체계적으로 파악할 수 있다. 소득 흐름, 고정지출, 기존 부채를 정리하고 상환능력을 검토하는 것이 선행된다. 이…
